Bankalar tarafından kredi kartı kullanım alışkanlıkları incelemeye alınarak risk yönetimi artırıldı. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu mevzuatları ile finansal güvenlik protokolleri çerçevesinde yürütülen denetimlerde, kartların amacı dışında kullanımı ve fiktif harcamalar mercek altına alındı.
Cumhuriyet ve Nefes Gazetesi'ne göre kart limitlerinin nakde çevrilmesi, asgari ödeme tutarlarının uzun süre aksatılarak borcun yasal takibe girmesi, bireysel kartların ticari harcamalar için kullanılması ve belgelenebilir gelir ile harcamalar arasında uyumsuzluk bulunması inceleme başlatılmasına yol açıyor. Gazete Vatan'ın aktardığına göre bu durumlara ek olarak gece saatlerinde yapılan nakit avans veya limit artırımlarında NFC ve çipli kimlik doğrulama şartının karşılanamaması da etkili oluyor.
Şüpheli işlemlerin tespit edilmesi halinde bankalar müşterilerden belge veya açıklama talep edebiliyor. İlk aşamada nakit avans kullanımı kısıtlanabiliyor veya kart limitleri düşürülürken, ihlalin sürmesi ya da borcun icra takibine intikal etmesi durumunda kartlar tamamen kapatılıyor.
Kaynak: Cumhuriyet, Nefes Gazetesi, Gazete Vatan
